Астана, 11 ноября. Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) обязало профессиональных участников рынка ценных бумаг и центральный депозитарий отслеживать крупные покупки безналичной иностранной валюты, следует из постановления агентства № 158 от 30 октября 2026 года, которое опубликовали 11 ноября.
Под контроль попадают клиенты, которые за один операционный день купят валюту на сумму выше эквивалента 3 млн долларов (физические лица) или 10 млн долларов (юридические лица).
Организации должны изучать такие операции. Если клиент в течение операционного дня достиг порога, последующие заявки на покупку валюты принимаются «не менее чем за один рабочий день до даты совершения конверсионной операции», цитирует документ LS. Требование не распространяется на покупку валюты для приобретения ценных бумаг и на операции нерезидентов, которые уже прошли процедуру надлежащей проверки, уточняет Interfax.
По описанию LS, при мониторинге организации анализируют происхождение денег, выясняют конечных бенефициаров, изучают деловую репутацию клиентов и наличие у них лицензий. Клиентов сверяют со списками лиц, которым ранее отказали в обслуживании, а операциям со странами повышенного риска и офшорными зонами уделяют особое внимание. Постановление дополняет и требования к открытию счетов нерезидентам и электронным резидентам организаций. По данным LS, к нерезидентам применяют усиленный контроль, включая обязательную биометрию и детальную проверку документов.
Документ вступает в силу по истечении 10 календарных дней со дня первого официального опубликования. Цель меры — противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путём.
В чём суть: Заголовки вроде «Казахстанцев обяжут заранее подавать заявки на покупку валюты» читаются шире, чем сам документ. Он адресован профессиональным участникам рынка ценных бумаг, то есть брокерам и центральному депозитарию, а порог — миллионы долларов в день. Банки и обменные пункты в сообщениях о постановлении не упоминаются.
Бэкграунд: Отдельный порог есть и у Нацбанка: по его постановлению № 28 от 31 марта 2026 года, вступившему в силу 18 апреля, для проверки целей покупки безналичной иностранной валюты на внутреннем рынке сохранён порог в 50 тыс. долларов. Это отдельные нормы разных регуляторов.
